• 投資に関するリスク・留意点等

    当社の運営する株式投資型クラウドファンディングサービス「AngelBank」における株式
    投資型クラウドファンディング業務による店頭有価証券(未公開株式)の取得に際しては
    、ご不明な点がないよう、お取引を開始する前に、以下に記載する投資に関するリスク・
    留意点等についてご精読のうえ十分にご理解いただきますようお願い申し上げます。
    ○ 株式投資型クラウドファンディング業務による株式のご購入に当たっては、配当や売
    却益等の金銭的利益の追求よりむしろ、その発行者及びその行う事業に共感し、応援又
    は支援することを主な目的としてご検討ください。
    ○ 株式投資型クラウドファンディング業務は募集等の取扱いによる資金調達であり、流
    通取引が行われることを前提としていません。
    ○ 発行者や当社に起因する事由により、株式投資型クラウドファンディング業務が中止
    されることがあります。
    ○ 株式投資型クラウドファンディング業務により株式会社ワープスペース株式をご購入
    される際には、あらかじめこの書面に記載されたリスクや留意点等をよくお読みいただ
    き、ご不明な点はお申込み前にご確認ください。
    株式投資型クラウドファンディング業務による株式のお取引においては、以下のような事
    象により、損失が生ずるおそれ(リスク)があります
    ・ 発行者によっては、その有するアイデアや技術が事業化に至らず、又は事業継続自体
    が不可能となることにより、発行者が倒産し、その発行する株式が無価値となるリス
    クがあります。
    ・ 発行者によっては、設立後間もなく設備投資等の先行投資に見合った収益が計上でき
    ず、又は事業計画通りに収益が計上できず、財務体質が脆弱な状態となり、結果とし
    て発行者の信用状況の変化に応じその発行する株式の価格が当初購入金額を下回るこ
    とによって損失が生じることや、その価値が消失するリスクがあります。
    ・ お客様のご購入される株式は、金融商品取引所に上場されていないため換金性が著し
    く乏しく、売りたいときに売れない可能性があり、さらに、経済情勢、株式相場等の
    影響を受けることにより価格が大きく変動する可能性もあることから、お客様に不測
    の損害が発生するおそれがあります。なお、価格の参考となる気配や相場も存在しま
    せん。
    ・ お客様のご購入される株式に、他の種類株式、社債、新株予約権その他の財産に転換
    される(できる)旨の条件又は権利が付されている場合には、当該財産の価格や評価
    額の変動、当該財産の発行者の業務や財産の状況の変化に伴い、お客様のご購入され
    る株式の価格が変動することや、転換後の当該財産の価格や評価額が当初購入金額を
    下回ることによって損失が生ずるおそれがあります。
    その他、株式投資型クラウドファンディング業務による株式のお取引には、以下のような
    留意事項があります
    ・ 株式投資型クラウドファンディング業務の個別払込額(株式をご購入されるお客様が
    払い込む額(購入対価)をいいます。)は、一発行者につき1年間に50万円以下に限
    られています。
    ・ 発行者は、金融商品取引法に基づく開示又は金融商品取引所の規則に基づく情報の適
    時開示と同等程度の情報開示が義務付けられていません。発行者の事業報告、財務情
    報等は、当社ウェブサイト上において定期的に開示されます。
    ・ 一般に、上場株式を購入した場合には配当が支払われますが、当社が行う株式投資型
    クラウドファンディング業務によりご購入される株式については、配当が支払われる
    ことは稀です。
    ・ 株式投資型クラウドファンディング業務によりご購入される株式は、社債のように償
    還されたり、利息が支払われることはありません。
    ・ お客様の取得する株式について株券は発行されません。株主は、会社法第121条の規
    定に基づき株主名簿に記載又は記録されることにより管理されます。
    ・ 当社は投資者保護基金に加入していないため、お客様が当社に対して有する債権は、
    金融商品取引法第79条の56第1項に規定する補償対象債権に該当しません。
    株式投資型クラウドファンディング業務による株式のご購入に際しての契約の取扱いにつ
    いて

    ・ 株式投資型クラウドファンディング業務による株式のご購入に関しては、金融商品取
    引法第37条の6の規定に基づく書面による金融商品取引契約の解除(クーリング・オ
    フ)を行うことはできません。但し、募集終了日(早期終了の場合にはその日)から
    起算して8日以内に当社にお申し出いただいた場合には、株式の購入申込みの撤回又
    は株式の購入申込みに係る発行者との間の購入契約を解除(キャンセル)することが
    できます。
    手数料など諸費用について
    ・ 本業務により株式をご購入される場合、お客様からは購入対価のみをお支払いいただ
    きます。当社が行う本業務によりお客様が株式をご購入されるにあたり、お客様から
    株式の購入対価とは別に申込手数料など申込時においてその他手数料や諸費用はいた
    だいておりません。当社は、発行者からのみ本業務に係る取扱手数料をいただきます

    ・ 当社は、発行者から株式の発行総額に対し10%の料率を乗じて算出した金額を本業務
    に係る取扱手数料としていただきます。なお、当社が発行者から受領する取扱手数料
    は、株式の発行後に発行者の固有の財産の中から当社に支払われるものであるため、
    お客様の出資金(株式の購入対価)からは支弁されるものではありません。従いまし
    て、この取扱手数料の支払いに関するお客様のご負担はございません。
    金融商品取引契約に関する租税の概要
    個人のお客様に対する課税は、以下によります。
    ・ 株式会社ワープスペースは、東京都知事より起業応援税制(いわゆるエンジェル税制
    )の適用対象企業であることの事前確認を受けており(当社において「事前確認書」の確
    認済み)、お客様が本件株式投資型クラウドファンディングを通じて取得した株式の購入
    代金等は、一定の要件のもと、確定申告の際に所得税控除等の減税措置の適用対象となり
    ます。
      ※ エンジェル税制とは、ベンチャー企業への投資を促進するためにベンチャー企業
    へ投資を行った個人投資家に対して税制上の優遇措置を行う制度です。詳細につきまして
    は、以下のURLより経済産業省のウェブサイトをご参照ください。
       http://www.meti.go.jp/policy/newbusiness/angel/
    なお、詳細につきましては、税理士等の専門家にお問い合わせください。
    株式投資型クラウドファンディング業務に係る金融商品取引契約の概要
    当社における株式投資型クラウドファンディングのお取引については、以下によります。
     株式投資型クラウドファンディング業務による株式の募集の取扱い
    当社が行う金融商品取引業の内容及び方法の概要
    当社が行う金融商品取引業は、金融商品取引法第28条第1項の規定に基づく第一種金融商
    品取引業のうち同法第29条の4の2第10項の規定に基づく第一種少額電子募集取扱業務であ
    り、当社において株式投資型クラウドファンディング業務による株式のご購入に係る勧誘
    や金銭の預託を受ける場合は、以下によります。
     ご購入にあたっては、当社ウェブサイトからの会員登録が必要となります。
     ご購入のお申込みをされたときは、募集期間内に、当該お申込みに係る代金をお預け
    いただいた上で、当該お申込みをお受けいたします。
     応募代金をお預かりする場合に、お客様は当社ウェブサイト上においてログイン後、
    お客様の「マイページ」内、「投資実績」の「ステータス」欄にて、応募代金のお預
    かり状況について確認することができます。
    前受金の管理方法等
    (1) 前受金につきましては、当社がお客様から前受金をご入金いただいた後、日証金
    信託銀行における顧客分別金信託として、金融商品取引法第43条の2の規定に基
    づき、当社の固有財産と区分して適切に分別管理されます。お客様は、当社への
    預け金(前受金)の範囲において、随時、当社の取り扱う株式投資型クラウドフ
    ァンディング業務に係る募集案件にご投資いただけます。
    (2) お客様から預託いただきました預け金(前受金)には利息は支払われません。
    (3) お客様は、当社ウェブサイト上の「マイページ」から依頼することにより、随時
    、前受金の全部又は一部を出金することができます。この場合、出金依頼は50万
    円単位とし、あらかじめお客様にご登録いただいております返金先銀行口座にお
    振込みさせていただきます。なお、出金に係る振込手数料はお客様のご負担とな
    り、振込額から控除させていただきます。
    (4) 万が一、当社が、株式投資型クラウドファンディング業務に係る新規の募集を半

    年間行うことがなかった場合には、半年間を超える預託期間のある前受金につい
    て、遅滞なく、あらかじめお客様にご登録いただいております返金先銀行口座に
    お振込みさせていただきます。この場合、返金に係る振込手数料は当社の負担と
    させていただきます。
    その他の留意事項
     株式投資型クラウドファンディング業務において取り扱われる個別の株式及びその発
    行者に関するご照会につきましては、当社ウェブサイト及び電子メールのみにより受
    け付けており、それら以外の方法(電話や訪問等)によりご回答することはできませ
    ん。
     株式投資型クラウドファンディング業務による株式のご購入に係る募集期間の終了後
    における応募額の合計が、目標募集額を下回る場合等における当該応募の取扱いの方
    法は次のとおりです。なお、目標募集額については、当社において、発行者の事業計
    画、資金使途等を厳正かつ慎重に審査した結果、発行者の同意のもと、当社が合理的
    と認める金額を設定しています。
    1 目標募集額を下回る場合:この株式の取得申込みは撤回又は解約されることにな
    り、お客様の応募に係る払込金は、あらかじめお客様にご登録いただいておりま
    す銀行口座に払い戻されます。
    2 目標募集額を達成した場合:応募額の全てが発行者に払い込まれます。なお、当
    社は、キャンセル待ち又は補欠の取扱いは行いません。
     払込後における株式の発行者の事業の状況についての情報は、当社ウェブサイト上の
    お客様の「マイページ」内において定期的にご提供します。
     株式の発行者は、自社において株主管理を行っています。このため、株主管理につい
    ては、株式の発行者にお問い合わせください。
    (注)株主管理についてのお問合せにつきましては、本件募集完了後、お客様が株式の
    配分を受け、株主となられる以前はお控えください。
     当社は、将来、発行者の定款が変更され、株式(店頭有価証券)の券面が発行された
    場合であっても、券面の預託を受けることができません。
    当社の概要
    商     号    ユニバーサルバンク株式会社
    法 人 番 号    5010401115812
    本店所在地    〒106-0032 東京都港区六本木四丁目12番8号
    設立年月    平成27年12月22日
    主な事業    金融商品取引業
    登 録 番 号    第一種少額電子募集取扱業者 関東財務局長(金商)第3080号
    資本金    31,639,450円(平成30年5月31日現在)
    自己資本規制比率   非算出(当社には、自己資本規制比率規制の適用がありません
    。)
    お問い合わせ先    info@universalbank.co.jp(カスタマーサービス)

    ※ このお問い合わせ先は、株式投資型クラウドファンディング
    業務に関する制度の内容のほか、株式のご購入についての事務
    手続やシステムの操作方法等をご案内するための連絡先です。
    株式投資型クラウドファンディング業務に係る銘柄に関するご
    質問へのご回答やご説明を行うことは法令により禁止されてい
    ます。
    加入協会    日本証券業協会
    加入投資者保護基金  非加入(当社には、投資者保護基金への加入義務の適用があり

    ません。)

    指定紛争解決機関   特定非営利活動法人 証券・金融商品あっせん相談センター
    当社に対するご意見・苦情等に関するご連絡窓口
    当社に対するご意見・苦情等に関しましては、以下の当社ウェブサイトのお問い合わせフ
    ォームより承っております。
    お問い合わせフォームURL: https://angelbank.jp/contact/
    ※ この連絡先は、当社に対するご意見・苦情等に関するご連絡窓口です。なお、株式投
    資型クラウドファンディング業務に係る銘柄に関するご質問へのご回答やご説明を行うこ
    とはできません。
    受付時間:常時
    金融ADR制度のご案内

    金融ADR制度とは、お客様と金融機関との紛争・トラブルについて、裁判手続き以外の方
    法で簡易・迅速な解決を目指す制度です。
    金融商品取引業等業務に関する苦情及び紛争・トラブルの解決措置として、金融商品取引
    法上の指定紛争解決機関である「特定非営利活動法人 証券・金融商品あっせん相談セン
    ター(FINMAC)」を利用することができます。なお、FINMACは公的な第三者機関であり、
    当社の関連法人ではありません。
    住  所:〒103-0025 東京都中央区日本橋茅場町二丁目1番1号 第二証券会館
    電話番号:0120-64-5005(フリーダイヤル)
    受付時間:月曜日~金曜日 9時00分~17時00分(祝日を除く)

    平成30年9月18日
    ユニバーサルバンク株式会社

    ×
    個人情報保護方針(プライバシーポリシー)
    
    当社は、個人情報保護に関する取組方針および個人情報(お客さまの個人番号および個人番号をその内容に含む個人情報(以下、これらを総称して「個人情報等」といいます。)も含みます。)の取扱いに関する考え方として、以下のとおり個人情報保護方針を定め、全役職員がこれを遵守することによって、お客さまの個人情報等の保護に万全を期してまいります。
    
    1. 取組方針
    当社は、個人情報等の適切な保護と利用を重要な社会的責務と認識し、当社が各種業務を行うにあたっては、「個人情報の保護に関する法律」、「行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律」をはじめとする関係法令等に加え、本方針をはじめとする当社の諸規程を遵守し、お客さまの個人情報等の適切な保護と利用に努めてまいります。
    
    2. 適正取得
    当社は、お客さまの個人情報等を業務上必要な範囲において、適正かつ適法な手段により取得いたします。
    
    3. 個人情報等の利用目的
    当社は、お客さまの同意を得た場合および法令等により例外として取扱われる場合を除き、お客さまの個人情報等について、以下に掲げる業務ならびに利用目的の達成に必要な範囲において取扱うこととし、その範囲を超えて取扱いはいたしません。なお、「行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律」における個人番号の利用等、特定の個人情報の利用目的が法令等に基づき別途限定されている場合には、当該利用目的以外での取扱いはいたしません。
    (1) 業務内容
    ① 金融商品取引業務(店頭有価証券の募集の取扱い業務、店頭有価証券の私募の取扱い業務等)その他法令等により金融商品取引業者が営むことができる業務およびこれらに付随する業務
    ② その他、当社が法令等により営むことができる業務およびこれらに付随する業務(今後、取扱いが認められる業務を含みます。)
    (2) 利用目的
    ① 当社が金融商品取引法に基づき取り扱う金融商品取引等の口座開設等、金融商品やサービス等の勧誘・お申し込みの受付のため
    ② 法令等に基づくご本人さまの確認等や、金融商品やサービス等をご利用いただく資格等の確認のため
    ③ 金融商品取引等における期日管理等、継続的なお取引における管理のため
    ④ 金融商品取引等のお申し込みや継続的なご利用等に際しての判断のため
    ⑤ 適合性の原則等に照らした判断等、金融商品やサービス等の提供にかかる妥当性の判断のため
    ⑥ 業務の適切な遂行に必要な範囲で第三者に提供するため
    ⑦ 他の事業者等から個人情報の処理の全部または一部について委託された場合等において、委託された当該業務を適切に遂行するため
    ⑧ 取引結果や預かり残高等の報告等など、お客さまとの契約や法律等に基づく権利の行使や義務の履行のため
    ⑨ 市場調査やデータ分析等による金融商品やサービス等の研究や開発のため
    ⑩ サービス等のご利用状況を点検するため
    ⑪ サービス等のご利用状況を提示するため
    ⑫ 電子メールの発送等、金融商品やサービス等に関する各種ご提案やご案内のため
    ⑬ 当社で募集または私募の取扱いを行った企業への支援の依頼を目的として、当社からお客さまに連絡するため
    ⑭ 提携会社等の商品やサービス等の各種ご提案やご案内のため
    ⑮ 各種お取引の解約やお取引解約後の事後管理のため
    ⑯ 各種リスクの把握および管理のため、その他お客さまとのお取引を適切かつ円滑に履行するため
    ⑰ その他、法令等による場合やお客さまの同意をいただいている利用目的のため
    上記各号の利用目的にかかわらず、当社は、個人番号については、「行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律」等の関係法令等で定められた範囲内でのみ取り扱うことといたします。
    
    4. 機微(センシティブ)情報の取扱い
    当社は、お客さまの機微(センシティブ)情報(「金融分野における個人情報保護に関するガイドライン」で定める情報を指し、要配慮個人情報ならびに労働組合への加盟、門地、本籍地、保健医療等に関する情報を含みます。)については、法令等に基づく場合や業務遂行上必要な範囲においてお客さまの同意をいただいた場合等の同ガイドラインに掲げる場合を除き、取得・利用・第三者提供はいたしません。
    
    5. 安全管理措置の実施
    当社は、お客さまの個人情報等を正確かつ最新の状態で保管・管理するよう努めるとともに、漏えい等を防止するため、必要かつ適切な安全管理措置を実施いたします。また、当社役職員に対する教育を徹底するとともに、お客さまの個人情報等を取り扱う委託先(再委託先等も含みます。)について、必要かつ適切な監督を行ってまいります。
    
    6. 継続的改善
    当社は、情報技術の発展や社会的要請の変化等を踏まえ、本方針を適宜見直し、お客さまの個人情報等の取扱いについて、継続的な改善に努めてまいります。
    
    7. 開示等のご請求手続
    当社は、お客さまに関する保有個人データの利用目的の通知、内容の開示のご請求、保有個人データの内容が事実に反する場合等における訂正・追加・削除、利用の停止・消去・第三者提供の停止のご請求があった場合には、お客さまご本人であることを確認させていただいた上で、適切かつ迅速な対応を行うよう努めてまいります。
    
    8. 個人情報等の取扱いに関するご質問や開示等のご請求等の窓口
    当社は、お客さまからいただいた個人情報等の取扱いに関するご質問・ご意見・苦情等に対しては、迅速かつ誠実な対応に努めてまいります。ご質問・ご意見・苦情等は、以下にて承ります。
    
    当社 カスタマーサービス部
    電子メール:info@angelbank.jp
    
    9. 個人情報保護方針(プライバシーポリシー)の改訂
    当社は、お客さまの個人情報等の一層の保護を図るため、また、関係法令等の改正に伴い、本方針を改訂することがあります。改訂した場合は、当社のホームページ上に掲載する方法により公表いたします。
    
    
    平成30年9月1日制定
    ユニバーサルバンク株式会社